CRM CGP : le dossier du foyer, ses pièces et vos agents

Un CRM de cabinet de gestion de patrimoine doit tenir un dossier par foyer, relier ses membres, ses contrats et ses pièces, et garder la trace de chaque étape réglementée. Un couple marié sous le régime de la communauté, ses deux enfants, une SCI familiale et des contrats d'assurance vie chez deux assureurs forment un seul client. Un CRM généraliste y voit cinq contacts sans lien entre eux. Le parcours du client est en plus réglementé, et chaque étape a son ordre. L'AMF demande au conseiller en investissements financiers de remettre le document d'entrée en relation avant la signature de la lettre de mission (questions-réponses AMF sur le régime des CIF). Avant tout conseil, il soumet ensuite au client une lettre de mission établie en double exemplaire et signée par les deux parties (article 325-6 du règlement général de l'AMF).

Le temps se perd entre ces étapes. Les pièces arrivent par email, partent sur un drive, reviennent signées sur l'extranet d'un assureur, et le compte rendu du rendez-vous s'écrit le soir, de mémoire.

Standards part de vos propres objets métier au lieu d'un gabarit générique : vous avez des foyers, des personnes, des contrats, des actifs et des sociétés, chacun avec ses champs. Le lien entre deux fiches se décrit lui-même. Une personne est reliée au foyer avec son rôle, un actif avec la quote-part de chacun et le régime de propriété. Vous filtrez sur ces informations comme sur n'importe quel champ, et une SCI détenue par deux époux en parts inégales se lit donc sur la fiche, sans tableur à côté. Chaque fiche a son propre drive, avec des dossiers, le glisser-déposer et la recherche par nom. À la création d'un foyer, Standards génère l'arborescence type de son dossier client, la même pour tous les conseillers du cabinet. Le dossier d'un client ressemble ainsi à celui du voisin, ce qui compte le jour où un collègue reprend un portefeuille.

Standards traite une pièce justificative comme une donnée du dossier : type, taille, statut et date de validité. Sur la fiche d'un foyer ou d'une personne, vous exigez des pièces précises : une pièce d'identité, un justificatif de domicile ou un RIB. Chacune affiche où elle en est. Une page liste les prochaines échéances, les renouvellements et les anniversaires de vos fiches, à partir de leurs champs de date. La date d'expiration d'une carte d'identité, saisie sur la fiche de la personne, y apparaît dans la liste des échéances, avant le rendez-vous. Les agents de Standards lisent les PDF et les scans que vous recevez, vérifient le document et reportent ses informations dans la fiche. Sur une pièce d'identité, ce sont le nom, la date de naissance et la date d'expiration. En mode Manuel, ces propositions attendent votre feu vert avant d'être écrites. Le recueil d'informations reste votre travail de conseiller. L'agent reporte les pièces dans la fiche, et vous relisez.

Standards connecte votre boîte Gmail et range chaque échange sur la fiche du client, lu en conversation à côté de ses pièces et de ses contrats. Chaque email est classé, direct, transactionnel, newsletter ou dans vos propres catégories, et chaque correction que vous faites devient une règle pour les suivants. Les relevés d'un assureur et les questions d'un client ne se mélangent plus. Pour les rendez-vous, Standards envoie un bot enregistrer vos visios Zoom, Meet ou Teams et vous rend la transcription et le compte rendu en français. Chaque réunion se rattache seule aux fiches de ses participants, et la fiche de chaque personne montre toutes ses réunions. Votre agenda Google est synchronisé, ce qui suffit pour créer ou replanifier un rendez-vous depuis l'espace. Une limite : sur notre cloud, la boîte mail et l'agenda connectés sont ceux de Google aujourd'hui ; Outlook se branche sur une instance dédiée ou sur votre infrastructure.

Standards trace chaque modification d'une fiche et dit qui l'a faite, un collègue ou un agent, quand, et quelle était la valeur d'avant. Les pages de Majors, Lya et Wizio, lues le 25 octobre 2026, annoncent de l'intelligence artificielle. Aucune ne dit ce qu'elle a le droit de changer ni comment un responsable conformité retrouve ses traces. Dans Standards, par défaut, une suppression ou un envoi attend le feu vert d'une personne, avec le nombre de fiches ou de destinataires touchés. Pour les modifications, vous choisissez le mode. En Manuel, l'agent demande votre accord avant chaque modification de vos données ; en Auto, le mode par défaut, il les écrit sans demander, et l'historique garde chaque valeur d'avant. Un agent ne fait jamais plus que la personne pour qui il travaille. Les rôles fixent qui lit, crée, modifie ou supprime, objet par objet. Lors d'un contrôle, l'historique répond à la question du responsable de la conformité et du contrôle interne (RCCI) : cette valeur, qui l'a saisie ?

Les agents vont plus loin que la saisie. Dans un Chrome hébergé, à partir d'un profil où vous vous êtes connecté vous-même, un agent navigue sur l'extranet d'un assureur et vous le regardez faire en direct.

Standards n'est pas un logiciel de conformité patrimoniale. Il ne génère ni le document d'entrée en relation, ni la lettre de mission, ni le rapport d'adéquation. Il n'a pas de signature électronique et n'agrège pas les encours de vos clients. Les outils dédiés le font, et le tableau dit lesquels l'annoncent sur leurs propres pages, lues le 25 octobre 2026.

Le rapport d'adéquation précise de quelle manière le conseil répond aux objectifs, aux préférences et à la situation du client (atelier CIF de l'AMF, décembre 2023). C'est le travail d'un outil de conformité et le vôtre ; Standards garde le dossier qui le nourrit. Pour un autre métier, voyez les autres métiers que Standards équipe.

Pour choisir un CRM de CGP, vérifiez d'abord qui génère vos documents réglementaires et qui agrège vos encours. Demandez ensuite où sont les données, qui voit quels dossiers et ce que l'IA a le droit de modifier. Les réponses de Standards tiennent en une ligne chacune.

Pour comparer ces réponses à celles d'autres outils, voyez comparer Standards aux autres outils.

Un nouveau client entre dans Standards en quatre gestes, du premier email reçu au rendez-vous de découverte. Les agents préparent la saisie et le conseiller garde la main. Le DER et la lettre de mission restent produits dans votre outil de conformité, puis déposés sur la fiche.